Công an thành phố Hà Nội cảnh báo lừa đảo chuyển khoản nhầm

Phương thức lừa đảo này nhắm vào những người hiền lành và nhẹ dạ cả tin. Cụ thể, sau khi có được thông tin cá nhân của người dùng tài khoản ngân hàng, như: Họ và tên, tuổi, số điện thoại hay địa chỉ, các đối tượng lừa đảo sẽ cố ý chuyển nhầm một khoản tiền đến tài khoản của người dùng. Đối tượng lừa đảo sẽ giả danh là người thu hồi nợ của một công ty tài chính để liên hệ với người dùng tài khoản yêu cầu trả lại số tiền kia như một khoản vay cùng với một khoản lãi suất rất cao.

Hướng dẫn cách xử lý khi nhận tiền chuyển khoản nhầm được Công an TP Hà Nội gửi vào các group dân cư trên ứng dụng mạng xã hội Zalo.

Theo cơ quan điều tra Công an TP Hà Nội, điển hình là trường hợp chị A, trú tại quận Ba Đình (Hà Nội). Ngày 12-6, chia sẻ trên trang cá nhân, chị A cho biết, chị nhận được hơn 45 triệu đồng chuyển vào tài khoản ngân hàng với nội dung đính kèm khó hiểu. Đến cuối giờ chiều cùng ngày, một tài khoản Zalo lạ kết bạn với chị và nói rằng: Công ty tài chính đã giải ngân số tiền của chị và theo cách nói của họ thì chị trở thành người vay nợ, khi trả lại tiền sẽ kèm theo một khoản lãi suất cao. Tự thấy mình không thực hiện bất cứ thủ tục vay nợ nào trên mạng, chị A đến cơ quan công an trình báo sự việc. Trong lúc này, đối tượng chuyển nhầm tiền liên tục nhắn tin qua lại. Sau khi biết hành vi lừa đảo của mình không thành, đối tượng lập tức đổi thái độ, nhắn nhiều tin cho chị với nội dung hăm dọa. Chị A cho biết, chị đã thực hiện các thủ tục tra soát với ngân hàng, đồng thời giao toàn bộ số tiền cho cơ quan công an giải quyết.

Trước tình trạng trên, Công an TP Hà Nội khẳng định việc chuyển tiền nhầm qua tài khoản là thủ đoạn lừa đảo khá tinh vi. Nếu người nhận được tiền vội vã trả tiền lại cho người gọi đến mà không xác minh rõ số tài khoản ngân hàng, chứng từ chuyển khoản thì sẽ rất phức tạp. Còn nếu đúng hạn trả nợ, chủ tài khoản đã chuyển nhầm tiền xuất hiện và yêu cầu bên nhận thanh toán thì họ cũng khó có thể từ chối vì thông tin chuyển khoản đã lưu trên điện thoại và có chứng từ ở ngân hàng.

Nguồn: Báo QĐND